2025年4月22日 / お役立ち情報 良い保険営業マンの見極め方
良い保険営業マンの見極め方
人生には、病気や事故、老後の生活など、予測できないリスクが数多く存在します。そうしたリスクに備えるために保険は大切な存在です。しかし、保険商品は種類が豊富で内容も複雑なため、自分に最適なプランを見つけるには専門的な知識が必要です。そこで頼りになるのが保険の営業マンですが、すべての営業マンが信頼できるわけではありません。では、どのようにして「良い保険営業マン」を見極めればよいのでしょうか？この記事では、良い営業マンを見分けるポイントを詳しく解説します。
-
ヒアリング力があるかどうか
良い営業マンの第一条件は、顧客の話をしっかりと聞く「ヒアリング力」があることです。あなたのライフスタイル、家族構成、収入・支出、将来の夢や不安などを丁寧に聞き取り、その情報をもとに保険プランを提案してくれる営業マンは信頼できます。
一方で、初対面にも関わらず、すぐに商品説明を始めたり、自分の売りたい保険だけを勧めてくるような営業マンは、あなたのニーズよりも自分の営業成績を優先している可能性があります。顧客本位の姿勢があるかどうかは、最初の面談での「聞く姿勢」に表れます。
-
分かりやすく説明できるか
保険の商品は専門用語が多く、初心者には非常に分かりにくいものです。良い営業マンは、そうした複雑な内容を誰にでも分かる言葉で丁寧に説明してくれます。メリットだけでなく、リスクや注意点も隠さず伝えてくれる営業マンは、誠実な姿勢の表れです。
逆に、専門用語を多用し説明を曖昧にしたり、質問に対してはぐらかすような対応をする営業マンは注意が必要です。質問にしっかりと答えてくれるか、図や表を用いて視覚的にも理解しやすく工夫しているか、といった点も重要なチェックポイントです。
-
複数の選択肢を提案してくれるか
保険は一つの会社の中にも多様な商品がありますし、保険代理店であれば複数社の保険を取り扱っていることもあります。良い営業マンは、あなたにとって最適な選択肢を提案するために、複数の商品を比較して紹介してくれます。
一方、特定の保険会社の商品しか提案しない、または特定の保険しか強く勧めてこない場合、その営業マンが中立的な立場で提案しているとは言い難いかもしれません。商品の選択肢が多く、比較検討をサポートしてくれる営業マンは、顧客の利益を最優先に考えている証拠です。
-
継続的なフォローをしてくれるか
保険は契約して終わりではなく、長期的なフォローが重要です。ライフステージの変化や経済状況の変化に応じて、保険の見直しが必要になることも多いため、契約後も定期的に連絡を取り、相談に乗ってくれる営業マンは非常に頼もしい存在です。
「契約後に音沙汰がなくなった」「更新のタイミングでしか連絡が来ない」といった営業マンは、アフターフォローの意識が低い可能性があります。最初の説明時に、契約後のフォロー体制についても確認しておくと安心です。
-
自分の都合を押し付けてこない
良い営業マンは、あくまで「アドバイザー」であって「売り込み屋」ではありません。顧客が納得するまで何度でも説明し、無理に契約を急がせるようなことはありません。逆に、「今月中に契約すると特典が付きます」「今すぐ決めないと損します」といった圧をかけてくる営業マンには注意が必要です。
顧客にとって大きな決断である保険契約において、冷静な判断を促す姿勢こそが信頼できる営業マンの証です。
-
専門知識と資格を持っているか
保険の営業には一定の資格が必要ですが、より専門的な知識を持つ営業マンは、ファイナンシャル・プランナー（FP）やトータル・ライフ・コンサルタント（TLC）などの資格を取得している場合があります。こうした資格の有無は、知識量やプロ意識のバロメーターのひとつとなります。
資格がすべてではありませんが、学び続けている姿勢や自己研鑽を怠らない営業マンは、信頼性の高いパートナーとなるでしょう。
まとめ
保険は「目に見えない商品」でありながら、人生において非常に大きな役割を果たします。そのため、保険商品自体だけでなく、それを提案してくれる営業マンの質が非常に重要です。
また、最近では、ネット上でのポイ活相談のようなもので、遠方の保険屋さんやFPの方とオンラインでの相談をし、契約された方が、事故があった時に弊社の窓口に来られる方がいらっしゃいます。
保険という不測の事態が起こった時のことを考えると、
やはり近くの信頼できる保険マンから加入した方が安心かと思います。
以下の７つのポイントを意識して、良い保険営業マンを見極めてください。
- 顧客の話をしっかり聞くヒアリング力
- 難しい内容も分かりやすく説明する力
- 中立的な立場で複数の選択肢を提示
- 契約後も継続的なフォローがあるか
- 強引な営業や即決の押しつけをしない
- 専門的な知識や資格を持っているか
- 近くの保険屋さんやＦＰ
あなた自身の人生設計に真摯に向き合い、誠実に伴走してくれる営業マンと出会うことが、保険選びの成功につながります。焦らず、じっくりと信頼できるパートナーを見つけてください。
